Cotizaciones sin siguiente acción
La propuesta se envía, pero no queda una fecha, responsable ni motivo de pérdida.
Seguros, corredoras y canales comerciales
Conecta cotización, propuesta, emisión y renovación sin perder al asegurado
En seguros, una consulta cambia según producto, riesgo, canal, vigencia, documentos y compañía. Revisamos el recorrido comercial sin confundir prospecto, asegurado, póliza, beneficiario, siniestro o renovación.
Revisión: Pedro Godoy ·
El recorrido real
Así se mueve una oportunidad en seguros y corredoras
El diagnóstico contrasta este recorrido de referencia con la forma en que tu empresa realmente vende, atiende y registra.
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Necesidad
Producto, cobertura buscada, canal, contexto y fecha requerida.
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Cotización
Antecedentes, riesgo, alternativas, exclusiones y documentación.
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Propuesta
Comparación, condiciones, prima, deducible, vigencia y aceptación.
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Emisión
Validaciones, pago, póliza, entrega y confirmación de cobertura.
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Servicio
Consultas, modificaciones, certificados, asistencia y siniestros.
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Renovación
Vencimiento, revisión de condiciones, contacto, aceptación o fuga.
Dónde suele romperse
No son “leads perdidos” en abstracto
Son fallas concretas entre canales, datos, responsables y decisiones propias de esta operación.
Identidades y productos mezclados
Prospecto, asegurado, póliza y beneficiario se duplican o se sobrescriben.
Renovaciones tardías
La cartera se trabaja cuando la vigencia está por terminar y ya no queda margen para revisar.
Canales sin trazabilidad
WhatsApp, correo, formularios y llamadas no comparten consentimiento, contexto ni historial.
Primero, entender
Preguntas que guían la revisión
No llegamos con una receta cerrada. Estas preguntas se validan con procesos, usuarios, muestras de datos y sistemas.
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¿Cómo se representan persona, empresa, riesgo, cotización, póliza y renovación?
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¿Qué datos y documentos requiere cada producto antes de cotizar o emitir?
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¿Qué excepciones deben escalarse a un corredor, ejecutivo o área técnica?
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¿Se registra la versión de la propuesta, condiciones y motivo de no aceptación?
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¿Cuándo comienza el trabajo de renovación y cómo se prioriza la cartera?
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¿Consentimiento, preferencias y comunicaciones quedan auditables por canal?
Sistemas y fuentes
Lo que normalmente hay que conectar
- Formularios y cotizadores
- CRM o sistema de corredora
- Sistemas de compañías
- WhatsApp, correo y telefonía
- Gestión documental
- Emisión y pagos
- Servicio y siniestros
- Cartera y renovaciones
Después del diagnóstico
Qué podríamos implementar
- Separar las entidades comerciales y operativas sin duplicar identidades.
- Diseñar pipelines por producto o recorrido cuando las reglas lo requieren.
- Crear checklist de datos, documentos, excepciones y responsables.
- Automatizar tareas y avisos de seguimiento y renovación con control.
- Conectar comunicaciones con cotización, póliza y próxima acción.
- Medir origen, respuesta, propuesta, emisión, renovación y motivos de pérdida.
Línea base y resultado
Qué mediríamos
Las metas se definen después de conocer el punto de partida, la calidad de los datos y las variables que controla cada equipo.
- Tiempo a primera gestión
- Cotizaciones completas
- Cotización a propuesta
- Propuesta a emisión
- Tiempo de emisión
- Renovaciones gestionadas a tiempo
- Retención de cartera
- Registros con consentimiento trazable
Lo que no asumimos
- No se aplican las mismas reglas a todos los productos y riesgos.
- No se automatiza asesoría, evaluación o decisión que requiera revisión responsable.
- No se promete retención o emisión antes de revisar cartera, producto y datos.
Antes de conversar
Preguntas frecuentes
¿Pueden trabajar con corredoras y venta directa?
Sí. El diagnóstico identifica quién asesora, quién cotiza, quién emite y qué sistemas participan en cada canal.
¿Incluye renovaciones?
Puede incluir segmentación de cartera, ventanas de trabajo, tareas, comunicaciones y medición, siempre según las reglas y permisos aplicables.
¿La automatización reemplaza al corredor o ejecutivo?
No. Reduce trabajo repetitivo y mejora la información disponible; las excepciones y decisiones que requieren criterio se derivan a una persona responsable.
Revisamos tu operación como funciona hoy y priorizamos cambios que tu equipo pueda implementar, medir y sostener.